Gestione del budget con Excel

Gestire il budget è un’attività fondamentale sia per le aziende che per le famiglie o gli individui. Avere un’idea chiara delle entrate e delle uscite, delle spese previste e di quelle effettive, delle opportunità di risparmio e di investimento è essenziale per avere una buona salute finanziaria. In tale ambito Excel è il software che, più di qualunque altro prodotto, riesce ad offrire un valido contributo poiché permette di analizzare le spese, confrontarle con il budget e visualizzare un grafico costantemente aggiornato. Per questo motivo ho realizzato una cartella elettronica che permette di gestire il budget di piccole e medie imprese.

Excel offre diverse funzionalità che facilitano la creazione e il monitoraggio del budget, come ad esempio:

• la possibilità di inserire dati numerici e testuali in modo organizzato e strutturato, utilizzando le celle, le righe e le colonne del foglio di calcolo;
• la possibilità di applicare formule e funzioni alle celle per eseguire calcoli automatici, come ad esempio la somma, la media, la percentuale, il rapporto tra due valori;
• la possibilità di creare grafici e tabelle pivot per visualizzare i dati in modo sintetico e intuitivo, evidenziando le tendenze, le anomalie, i confronti;
• la possibilità di utilizzare modelli predefiniti o personalizzati per il budget, che facilitano l’inserimento dei dati e la loro presentazione.

Nella cartella Excel che ti propongo, ho inserito quattro fogli: Budget, Costi, Riepilogo e Grafico.

Il foglio Budget contiene le spese che prevedi di sostenere. Per ogni voce di costo dovrà essere indicata, limitatamente ad ogni mese dell’anno, una stima.

Tutte le spese effettivamente sostenute dovranno essere registrate nel foglio Costi avendo cura di indicare correttamente la data dell'operazione. Le spese dovranno essere scelte fra quelle indicate nel menu a comparsa che, a sua volta, conterrà quelle inserite nel campo Spese del foglio Budget. Pertanto, inserendo una nuova voce di spesa nel foglio Budget verrà automaticamente riportata nell'elenco.

Il foglio Riepilogo e il foglio Grafico mettono a confronto le spese sostenute con le previsioni di budget distinte per ogni mese.

È possibile scaricare gratuitamente il file Excel per la gestione del budget.