Fare trading sul forex: la guida per chi è inesperto

Tra i diversi business online profittevoli e, in un certo senso, anche tra i più semplici da avviare, vi è quello del trading sul forex. Se pensi che questa attività sia riservata solo ai grandi investitori ti stai sbagliando. Il trading globale sul Forex, infatti, ha aperto la strada anche a transazioni minori. A patto, però, che tu riesca a controllare te stesso e monitorare attentamente il mercato dei cambi. Ti racconto tutto in questa semplice guida per chi è inesperto.

Cos'è il forex

Il mercato dei cambi, denominato forex o comunemente FX, è quella piazza in cui si scambiano le valute estere. È il più grande mercato al mondo e gli scambi che avvengono al suo interno influenzano tutto: dal prezzo dell'abbigliamento importato dalla Cina a quello che paghi per un mojito quando vai in vacanza a Cuba. Tutto il forex trading è condotto over the counter (OTC), il che significa che non c'è scambio fisico (come avviene per le azioni).

Chi opera sul forex è generalmente un trader istituzionale ossia una persona che lavora per conto di banche, gestori di fondi e società multinazionali. Si tratta di soggetti che non intendono necessariamente prendere possesso fisico delle valute stesse; potrebbero semplicemente speculare o coprirsi contro future fluttuazioni del tasso di cambio. Un trader, ad esempio, potrebbe acquistare dollari e vendere euro se ritiene che la moneta americana si apprezzerà nei confronti di quella europea.

A tutte le valute viene assegnato un codice di tre lettere. Ad esempio il dollaro USA (la valuta nella quale avviene la maggior parte degli scambi) ha il codice USD mentre l'euro (la seconda valuta più popolare nel mercato Forex) è EUR. Il trading sul Forex è, quindi, espresso come una combinazione delle due valute scambiate: EUR / USD.

Ogni coppia di valute rappresenta il tasso di cambio corrente per le due valute. In sintesi: nel rapporto EUR / USD, la valuta di sinistra (EUR) è la valuta di base; quella di destra (USD) è la valuta di quotazione. Come in qualsiasi mercato, i prezzi delle valute sono fissati dalla domanda e dall'offerta di venditori e acquirenti.

Se sei interessato ad approfondire l'argomento sul forex, puoi leggere anche un altro articolo che ho scritto sull'argomento nel quale ti spiego come guadagnare con il forex e il trading online delle valute. Leggere l'articolo che ti ho suggerito ti consentirà di comprendere, fra l'altro, le regole per guadagnare con il forex.

Perché fare trading sul forex

Hai diversi vantaggi nel fare trading sul forex:

• ampia scelta di coppie valutarie: il forex offre la possibilità di negoziare una vasta gamma di coppie valutarie, dalle più popolari come EUR/USD o GBP/USD, alle più esotiche come USD/ZAR o EUR/TRY. Ogni coppia ha le sue caratteristiche e i suoi fattori che influenzano il suo andamento;
• orari flessibili: il forex è un mercato aperto 24 ore su 24, cinque giorni alla settimana, da domenica sera a venerdì sera. Ciò significa che si può fare trading in qualsiasi momento della giornata, a seconda delle proprie preferenze e della propria strategia;
• leva finanziaria: il forex permette di utilizzare la leva finanziaria, ovvero un meccanismo che consente di moltiplicare il proprio capitale investito e quindi i potenziali profitti o perdite. La leva finanziaria va usata con cautela, perché aumenta anche il rischio di perdere più di quanto si è investito;
• possibilità di vendere allo scoperto: il forex consente di vendere allo scoperto, ovvero di speculare sul ribasso di una valuta rispetto a un’altra. Ciò significa che si può guadagnare sia quando il mercato sale sia quando scende.

Avviare un business di trading sul forex

Non credere che il forex sia solo per grandi investitori a causa dei vantaggi offerti. Il trading globale sul forex, infatti, ha aperto la strada anche a transazioni minori. Quelle dei piccoli investitori come probabilmente sei tu. In questo modo, sia i piccoli che i grandi investitori hanno la possibilità di ottenere profitti dal trading forex. Ma a patto di non fare quei 10 errori più comuni che fanno fallire i principianti.

Sia ben chiara una cosa: non ti sto dicendo che operando sul Forex potrai fare rapidamente profitti. È anche vero che non sto escludendo questa ipotesi. Però è bene tenere sempre in considerazione che il rischio di perdere il tuo capitale è molto alto. Ecco perché devi essere in grado di trasformare i rischi in opportunità.

Per avviare il tuo business nel trading sul forex devi procedere in questo modo:

• aprire un conto di trading forex attraverso un broker regolamentato. Un broker è un intermediario che mette in contatto i trader con il mercato e offre una piattaforma di trading online dove eseguire le operazioni. È importante scegliere un broker affidabile, autorizzato e sicuro, che offra condizioni competitive e servizi adeguati;
• conoscere il mercato forex. Il forex è un mercato complesso e richiede una buona preparazione teorica e pratica. È consigliabile seguire un corso forex gratuito che spieghi i concetti fondamentali del trading, le tecniche di analisi e le strategie operative. Il mio suggerimento è quello di iniziare con Forex trading: la guida definitiva per principianti poiché è specificamente rivolta a te che vuoi iniziare a fare trading sul forex e ti spiega i concetti base, le strategie operative, l'analisi tecnica e fondamentale, la gestione del rischio e le piattaforme di trading;
• studiare l'analisi tecnica e fondamentale. L’analisi tecnica è lo studio dei grafici dei prezzi delle coppie valutarie, al fine di individuare trend, supporti, resistenze e segnali di ingresso e uscita dal mercato. L’analisi fondamentale è lo studio dei fattori economici, politici e sociali che influenzano l’offerta e la domanda delle valute, come i tassi di interesse, l’inflazione, il PIL, le elezioni, ecc. Una delle opere più autorevoli sull'analisi tecnica è indubbiamente Analisi tecnica dei mercati finanziari di John J. Murphy. Il testo presenta i concetti fondamentali, gli strumenti di analisi, le teorie classiche e moderne, le applicazioni pratiche e le strategie operative per diversi mercati, tra cui il forex;
• fare pratica con l’operatività tramite un conto di trading demo. Un conto demo è un conto virtuale che permette di fare trading sul forex con denaro fittizio, senza rischiare il proprio capitale reale. È uno strumento utile per testare le proprie conoscenze, abilità e strategie, prima di passare al conto reale;
• mettere in pratica le nozioni acquisite sul conto reale, rispettando il money Management. Il money management è l’insieme delle regole e dei criteri che servono a gestire il proprio capitale in modo efficace ed efficiente, limitando le perdite e massimizzando i profitti. Alcuni esempi di money management sono: stabilire un budget di trading, impostare uno stop loss e un take profit per ogni operazione, calcolare il rapporto rischio/rendimento, diversificare il portafoglio, ecc.

Guadagnare con il Forex

Per riuscire a vincere sul mercato del forex dovrai imparare a controllare te stesso. Tieni presente che i trader che hanno successo nel Forex sono quelli metodici, che riescono a controllare pienamente le proprie emozioni e gli impulsi, gli analitici e i disciplinati. Se diventi un trader potrai realmente guadagnare un sacco di soldi in pochi giorni operando sul Forex. Ma la tua competenza crescerà con il passare del tempo. Devi solo concentrarti a non commettere errori. In questi anni ho tentato di capire quale possa essere la strategie vincente di un trader. Ho raccolto le mie considerazione in un articolo che contiene segreti e strategie dei migliori traders.

Capire i grafici forex

Nel forex, particolare importanza assumono i grafici. Sono questi gli strumenti più preziosi per i trader. Utilizzerai i grafici più di qualsiasi altro strumento disponibile. Per questo è importante che tu impari a estrarre le informazioni che questi nascondono. Più imparerai a leggere i grafici, più facile sarà per te diventare un trader di successo. Per questo motivo leggendo questa guida imparerai a conoscere i grafici e a utilizzarli in modo efficiente.

Tutto parte dai grafici. I grafici forex sono costruiti su due assi: l'asse X (per intenderci, quello orizzontale) e l'asse Y (quello verticale). L'asse X segna il tempo e indica il periodo in cui si è verificato un determinato evento. L'asse Y fornisce, invece, la scala del prezzo e indica l'oscillazione che il prezzo ha avuto in un determinato range temporale. I valori più bassi si trovano vicino alla base del grafico. Più il prezzo sale, più alta sarà l'oscillazione. Se combini i due assi, ti sarà facile comprendere e osservare a quale prezzo le valute sono scambiate in un preciso momento.

I grafici forex ti consentono di analizzare il movimento di prezzo di una coppia di valute in diversi formati. L'analisi tecnica solitamente lavora su tre differenti tipi di grafici: grafico a linee, grafico a a barre e grafico a candele. Qualcuno ritiene di riuscire a vedere correttamente e analizzare i supporti e le resistenze con i grafici a linee. Ma quelli che personalmente preferisco di più sono il grafico a barre e il grafico a candele.

I grafici a linee sono il tipo di grafico più elementare. L'analisi tecnica può utilizzare questo tipo di grafici per identificare velocemente i livelli di supporto e resistenze. Tuttavia offrono informazioni di base. Il motivo per cui preferisco i grafici a barre o le candele è perché questi forniscono molte più informazioni rispetto alle linee. Osservando una candela, infatti, noterai come sia semplice rilevare informazioni su come fluttua il prezzo di una coppia di valute durante ogni arco temporale.

In sintesi: i grafici a linee prendono in considerazione solamente il prezzo di chiusura di ogni arco temporale mentre i grafici a barre mostrano, per ogni periodo, il prezzo di apertura, il prezzo più basso, il più alto e, infine, quello di chiusura. A cosa ti servono tutte queste informazioni? Comparare l'apertura e la chiusura di una coppia di valute e confrontarlo con i valori massimi e minimi può aiutarti a identificare meglio il trend: se il prezzo di chiusura è più alto di quello di apertura saprai che il trend degli investitori è stato rialzista (bullish); diversamente, se il prezzo di chiusura è più basso del prezzo di apertura saprai che il trend degli investitori è stato ribassista (bearish).

L'analisi tecnica è un'abilità che dovrai sviluppare e, per applicarla correttamente, dovrai trovare il tipo di grafico che maggiormente si abbina alle tue esigenze.

Utilizzo di indicatori forex

Gli indicatori tecnici riescono a interpretare il mercato del Forex: analizzano le informazioni sul prezzo e ti trasmettono i segnali in forma semplificata e facilmente comprensibili in modo da aiutarti a decidere quando comprare o vendere una valuta.

Come fa un indicatore a suggerirti se acquistare o vendere una valuta?

Devi sapere che gli indicatori sono costruiti utilizzando equazioni matematiche che vengono, poi, trasformate in grafico. Ti faccio un esempio: il grafico media mobile (moving average) calcola il prezzo storico di una coppia di valute e lo segna con un punto sul grafico. Quando il grafico della valuta si muove, la media mobile traccia nuovi punti basati sulle informazioni di prezzo aggiornate del grafico. In questo modo sarà facile, per te, individuare chiaramente la direzione verso la quale la coppia valutaria si sta muovendo.

La media mobile fa parte degli indicatori più elementari e mostra in quale direzione una coppia valutaria si sta muovendo e quali possano essere i livelli di supporto e resistenza. La media mobile è costruita utilizzando il prezzo medio di chiusura di una coppia valutaria in determinati momenti. Trasformando tali valori in grafico, si avrà una linea semplice che segue il movimento di prezzo della coppia delle valute. Quello che potrai fare tu è cambiare l'intervallo di tempo (time frame) che l'indicatore deve prendere in considerazione per stabilire il prezzo medio. Tieni conto che le medie mobili che hanno periodi di tempo più brevi sono generalmente più volatili.

Ogni indicatore tecnico fornisce informazioni uniche. Sarai tu a decidere quali indicatori utilizzare per condurre la tua analisi. Tuttavia è bene che tu sappia che le informazioni trasmesse dagli indicatori non hanno un massimo grado di certezza. Per esperienza posso dirti che l'inversione di tendenza al ribasso, quando un indicatore ti segnala la crescita di una valuta, è sempre in agguato. È capitato anche a me, ad esempio, analizzare una coppia valutaria, monitorare il trend, verificare gli indicatori e avere la ragionevole certezza che la valuta potesse crescere. Ma dopo qualche seduta si è registrata una inversione della tendenza e la valuta si è messa al ribasso.

Ricorda, quindi, che gli indicatori tecnici sono deboli poiché prendono in considerazione i dati storici e pertanto sono oggettivamente impossibilitati a fornire certezza sui dati futuri. Tuttavia se riuscirai a iniziare i tuoi scambi all'inizio di un trend e a uscire appena dopo che il trend si è concluso otterrai sicuramente buoni risultati.

Amplia le tue conoscenze sul forex trading

Prima di lanciarti nel business del forex trading devi conoscere la materia fin nei minimi dettagli poiché il rischio di perdere tutto il tuo capitale è molto alto. Per questo motivo ti suggerisco di ampliare le tue conoscenze con questi testi:

• Trading in the zone di Mark Douglas. Questo libro è un testo fondamentale per chi vuole migliorare il proprio approccio psicologico al trading, superando le paure, le ansie e le emozioni negative che possono influenzare negativamente le decisioni di investimento. Il libro offre consigli pratici per sviluppare una mentalità vincente nel trading;
• Analisi tecnica dei mercati finanziari di John Murphy. Questo libro è una delle opere più autorevoli sull’analisi tecnica, presentando i concetti fondamentali, gli strumenti di analisi, le teorie classiche e moderne, le applicazioni pratiche e le strategie operative per diversi mercati, tra cui il forex;
• Il metodo Warren Buffett di Robert G. Hangstrom. Questo libro è un’analisi approfondita del metodo di investimento del più grande investitore del mondo, Warren Buffett, basato sull’analisi fondamentale e sulla selezione delle migliori aziende da comprare e tenere nel lungo periodo.