Investire in borsa è davvero semplice? Qualche consiglio pratico

Investire in borsa è una delle attività più ambite e al tempo stesso più temute dai risparmiatori. Chi non vorrebbe ottenere dei rendimenti elevati dal proprio capitale sfruttando le opportunità offerte dai mercati finanziari? Ma chi non ha paura di perdere tutto, magari a causa di una crisi improvvisa o di una scelta sbagliata? La verità è che investire in borsa non è né semplice né difficile: è una questione di preparazione, strategia e disciplina. Niente formule magiche o segreti assoluti. Solo principi fondamentali da seguire per ridurre i rischi e aumentare le probabilità di successo. In questa guida ti darò alcuni consigli pratici per investire in borsa nel modo più efficace e sicuro possibile, partendo dalle basi e arrivando alle tecniche più avanzate.

Investire in borsa: informazioni preliminari

Investire in borsa è un’attività che richiede conoscenza, strategia e disciplina. Non si tratta di un gioco o di una scommessa ma di un modo per partecipare al finanziamento e alla crescita delle aziende che operano nei diversi settori dell’economia. Investire in borsa significa acquistare azioni, ovvero quote di proprietà di queste aziende, e sperare che il loro valore aumenti nel tempo grazie ai risultati ottenuti e alle aspettative del mercato.

Prima di investire in borsa dovrai acquisire alcune informazioni preliminari:

• apri un conto di investimento su una piattaforma di trading online, che consenta di accedere ai mercati finanziari e di eseguire le operazioni di acquisto e vendita delle azioni in modo semplice, sicuro e conveniente;
• informati sulle caratteristiche e le performance delle aziende quotate in borsa, analizzando i loro bilanci, i loro piani di sviluppo, i loro vantaggi competitivi e i loro rischi. Inizia a consultare le fonti ufficiali, come i siti web delle aziende stesse o le agenzie di rating, poi passa alle fonti indipendenti, come i siti web specializzati, le riviste economiche o i libri per investire in borsa;
• scegli le azioni da acquistare in base ai tuoi obiettivi, al tuo profilo di rischio e alla tua strategia di investimento. Puoi seguire diversi criteri, come la capitalizzazione di mercato, il settore di appartenenza, il dividendo, il rapporto prezzo/utili o il potenziale di crescita. Valuta anche la possibilità di utilizzare strumenti derivati, come i CFD (Contratti per Differenza), che consentono di sfruttare le variazioni dei prezzi delle azioni senza possederle effettivamente;
• diversifica il portafoglio titoli distribuendo il tuo capitale su più azioni appartenenti a settori diversi, in modo da ridurre il rischio complessivo e aumentare le possibilità di guadagno;
• monitora costantemente l’andamento del mercato e le tue posizioni, valutando se mantenere, vendere o acquistare ulteriori azioni in base alle condizioni economiche, politiche e sociali che influenzano la domanda e l’offerta. Utilizza gli indicatori tecnici e fondamentali per prevedere i trend futuri dei prezzi.

Cos’è la borsa e come funziona

Se hai letto l'ABC degli investimenti finanziari saprai già che la borsa è il luogo (fisico o virtuale) dove si scambiano i titoli finanziari, come le azioni, le obbligazioni, i fondi, gli ETF, le opzioni, i futures e altri derivati. È regolata da norme e autorità che ne garantiscono il corretto funzionamento e la trasparenza. 

Il prezzo dei titoli finanziari dipende dall’offerta e dalla domanda: se molti investitori vogliono comprare un titolo, il suo prezzo sale; se la maggioranza degli investitori vuole vendere un titolo, il suo prezzo scende. Il prezzo riflette le aspettative degli investitori sul valore futuro del titolo, che a sua volta dipende da vari fattori, come le performance dell’azienda emittente, la situazione economica generale o le notizie di mercato. 

Investire in borsa significa acquistare e vendere titoli finanziari con l’obiettivo di ottenere un guadagno dalla differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita. Per fare questo è necessario avere a disposizione un intermediario finanziario autorizzato (banca, SIM o broker online) che esegua gli ordini per conto del cliente.

Come investire in borsa: le modalità

Esistono diverse modalità per investire in borsa, che si differenziano per il grado di autonomia, i costi e i servizi offerti al cliente:

• broker online: sono piattaforme web o app che permettono di accedere ai mercati finanziari in modo diretto, semplice e veloce. Il cliente ha la massima libertà di scelta e può operare in qualsiasi momento e da qualsiasi dispositivo. I costi sono generalmente contenuti. Alcuni broker online offrono anche strumenti avanzati per l’analisi tecnica, il trading automatico o il copy trading (la possibilità di copiare le operazioni di altri trader esperti);
• banche e società di intermediazione mobiliare (SIM): sono gli intermediari tradizionali che offrono il servizio di negoziazione dei titoli finanziari tramite sportello bancario, telefono o internet banking. Il cliente può contare su una consulenza personalizzata e su una gamma di prodotti finanziari diversificata. I costi sono generalmente più alti rispetto ai broker online e dipendono dal tipo e dal numero di operazioni effettuate. Alcune banche e SIM offrono anche la possibilità di investire in borsa tramite fondi comuni di investimento o gestioni patrimoniali, che sono soluzioni che delegano la scelta dei titoli a dei professionisti del settore. Queste soluzioni hanno il vantaggio di ridurre il rischio e di diversificare il portafoglio, ma hanno anche dei costi elevati e una minore flessibilità;
• specialisti che operano per conto di broker professionali di tipo tradizionale: sono figure che si occupano di eseguire le operazioni in borsa per conto dei clienti, seguendo le loro indicazioni o proponendo loro delle strategie. Il cliente può beneficiare dell’esperienza e della competenza degli specialisti ma deve anche pagare delle commissioni elevate e affidarsi alla loro discrezionalità.

Come scegliere la modalità più adatta per investire in borsa

La scelta della modalità più adatta per investire in borsa dipende da diversi fattori:

• budget a disposizione: investire in borsa richiede un capitale minimo per poter accedere ai mercati e diversificare il portafoglio titoli;
• livello di conoscenza e di esperienza: investire in borsa richiede una certa preparazione e una certa capacità di analisi dei mercati finanziari. Chi ha un livello di conoscenza e di esperienza basso o nullo può optare per le soluzioni che offrono una maggiore assistenza e una maggiore sicurezza, come i fondi comuni o le gestioni patrimoniali; se, invece, hai un livello di conoscenza e di esperienza medio o alto puoi optare per le soluzioni che offrono una maggiore autonomia e una maggiore redditività, come i broker online o gli specialisti;
• grado di coinvolgimento e di impegno: investire in borsa richiede una certa dedizione e una certa attenzione ai movimenti dei mercati. Chi ha poco tempo o poca voglia di seguire le proprie operazioni può optare per le soluzioni che richiedono una minore partecipazione e una minore responsabilità, come i fondi comuni o le gestioni patrimoniali. Diversamente è possibile optare per soluzioni che richiedono una maggiore partecipazione e una maggiore responsabilità, come i broker online o gli specialisti.

Qualche consiglio pratico per investire in borsa

Indipendentemente dalla modalità scelta per investire in borsa, posso darti alcuni consigli pratici per aiutarti a migliorare i risultati e a evitare gli errori più comuni, che vanno oltre i 4 consigli per guadagnare in Borsa nel 2023 che ti ho dato recentemente:

• definisci gli obiettivi e il profilo di rischio: prima di investire in borsa è importante stabilire quali sono gli obiettivi che vuoi raggiungere (incrementare il capitale, generare un reddito aggiuntivo, proteggerti dall’inflazione) e quale è il livello di rischio che sei disposto a correre (conservativo, moderato, aggressivo). Questo ti permette di scegliere i titoli finanziari più adatti alle tue esigenze e aspettative;
• diversifica il portafoglio: uno dei principi fondamentali per investire in borsa è quello di non mettere tutte le uova nello stesso paniere (te ne parlai quando ho scritto l'elenco delle 6 cose da sapere prima di investire in Borsa. Diversificare il portafoglio significa acquistare titoli finanziari di diversa natura (azioni, obbligazioni, fondi), di diverso settore (tecnologico, industriale, energetico) e di diversa area geografica (Europa, America, Asia). Questo permette di ridurre il rischio e di sfruttare le opportunità offerte da diversi mercati;
• informati e formati: per investire in borsa è fondamentale essere sempre aggiornati e informati su ciò che accade sui mercati e sulle aziende in cui si investe. È anche importante formarsi e approfondire le proprie conoscenze sul funzionamento della borsa, sulle tecniche di analisi e sulle strategie di trading;
• usa il conto demo: prima di investire in borsa con soldi veri è consigliabile fare pratica con un conto demo. Si tratta di un conto virtuale che permette di simulare le operazioni in borsa senza rischiare il proprio denaro. Il conto demo è utile per testare le proprie abilità, per verificare l’efficacia delle proprie strategie e per familiarizzare con la piattaforma di trading. Molti broker online offrono il conto demo gratuitamente e senza limiti di tempo;
• imposta un budget e gestisci del capitale: per investire in borsa è necessario stabilire un budget da destinare alle proprie operazioni e una gestione del capitale che ne preservi l’integrità. Il budget deve essere adeguato alle proprie possibilità economiche e non deve compromettere le proprie necessità vitali. La gestione del capitale deve prevedere delle regole per limitare le perdite e per massimizzare i profitti ossia stop loss (un ordine automatico che chiude la posizione quando il prezzo raggiunge un livello prestabilito di perdita) e il take profit (un ordine automatico che chiude la posizione quando il prezzo raggiunge un livello prestabilito di guadagno).

Per investire in Borsa è indispensabile conoscere i fondamentali, seguire puntualmente il funzionamento e l’andamento dei titoli, monitorare le quotazioni delle azioni. Magari iniziando con alcuni titoli quotati nella Borsa italiana ma senza soffermarsi solo a questa. I mercati, infatti, si influenzano a vicenda: la chiusura positiva di Hong Kong può, ad esempio, condizionare l’andamento della giornata delle borse europee.

Investire in borsa: è davvero semplice?

Dopo aver visto alcuni consigli pratici per investire in borsa, posso rispondere alla domanda iniziale: investire in borsa è davvero semplice? La risposta è dipende:

• investire in borsa è semplice se hai la giusta preparazione, la giusta strategia e la giusta disciplina;
• investire in borsa è difficile se hai una scarsa preparazione, una scarsa strategia o una scarsa disciplina.

Ma investire in borsa può essere anche:

• divertente se hai la passione per il trading e sai gestire lo stress e le emozioni;
• noioso se hai poco interesse per il trading o preferisci altre attività.

In ogni caso, questi libri potrebbero aiutarti ad ampliare le tue conoscenze sul trading e a potenziare le tue capacità:

• Analisi tecnica dei mercati finanziari di John Murphy: è una guida completa e aggiornata per capire il comportamento dei mercati finanziari attraverso i grafici, gli indicatori tecnici e l’analisi del sentiment. Il libro spiega anche come applicare le tecniche di analisi tecnica a diversi strumenti finanziari, come azioni, obbligazioni, valute, materie prime e criptovalute;
• L’investitore intelligente di Benjamin Graham: è un classico della letteratura finanziaria che insegna i principi dell’investimento value, basato sulla ricerca di titoli sottovalutati dal mercato e sulla protezione del margine di sicurezza. Il libro contiene anche dei consigli pratici per gestire il proprio portafoglio e per evitare gli errori più comuni degli investitori;
• Trading operativo sul Forex di Giacomo Probo: è un manuale operativo per investire nel mercato delle valute, il più liquido e volatile del mondo. Il libro illustra le strategie vincenti per guadagnare sul forex, sia in trend che in lateralità e spiega come usare gli strumenti di analisi tecnica, fondamentale e intermarket. Include anche delle simulazioni di trading e dei test di autovalutazione;
• Smart Investing di Alessandro Moretti: è un libro che ti spiega come investire in borsa in modo semplice e intelligente, sfruttando le opportunità offerte dal trading online. Illustra le basi dell’investimento in borsa, i vantaggi del trading online, le migliori piattaforme di trading e le strategie più efficaci per diversi strumenti finanziari, come azioni, ETF, opzioni e criptovalute;
• Il metodo Warren Buffett di Robert Hagstrom: è un libro che analizza il successo del più grande investitore al mondo, Warren Buffett, e ne rivela i segreti e i metodi. Spiega come Buffett seleziona le aziende in cui investire, come valuta il loro valore intrinseco e il loro potenziale di crescita, come gestisce il suo portafoglio e come affronta le crisi e le sfide del mercato.