Come guadagnare in Borsa con i trading systems

C'è solo un modo per guadagnare in Borsa ed è quello di liberarsi di ogni forma di emozione prima di sedersi davanti ad un computer e cominciare a fare trading. Facile? Per niente. Per questo motivo i più grandi traders utilizzano alcuni sistemi che permettono di conseguire il massimo profitto riducendo al minimo ogni rischio di perdita. Si chiamano trading systems. Con questo articolo ti racconterò come ho imparato a operare in borsa e a costruirmi un trading system personalizzato.

Imparare a fare trading

Io credo che tutti coloro che effettuano investimenti sui mercati, operano sul forex e fanno trading ricorderanno molto bene il momento in cui hanno scelto di fare questo passo. E il motivo è dovuto al fatto che questa scelta ha cambiato la loro vita. Il mio approccio al trading, ad esempio, cominciò così, per caso: una serie di coincidenze che, da lì a poco, mi avrebbero portato ad ampliare le mie conoscenze sul trading.

Quel giorno mi trovavo in libreria: qualche mese prima avevo acquistato una macchina fotografica e cercavo un libro che mi aiutasse a comprendere le basi della fotografia. Cominciai a sfogliare diversi libri. Li prendevo dallo scaffale, li osservavo, leggevo qualche pagina e li riponevo. Tutto questo fino a quando mi finì fra le mani un libro che nulla aveva a che fare con la fotografia.

Si chiamava La guida del Sole 24 Ore al trading di Borsa e stava lì, in attesa che il libraio si accorgesse di lui e lo sistemasse settore di appartenenza.

Cominciai a sfogliare il libro con la stessa diffidenza di un ateo che tiene in mano una bibbia. Il libro era pieno di grafici, sconosciuti termini inglesi e precise spiegazioni. Da quel momento avrei imparato tutto, ma proprio tutto, sul trading.

Nella prefazione de La guida del Sole 24 Ore al trading di Borsa, Emilio Tomasini sostiene che l'economia della conoscenza e delle informazioni ha completamente cambiato i connotati del trader di Borsa. Prima di Internet, la Borsa era un mestiere per pochi eletti, come solo per pochi eletti erano le informazioni che facevano guadagnare soldi e la capacità di elaborarle. Il trading di Borsa è una normalissima attività imprenditoriale con dei fornitori, dei clienti e dei risultati economici. Insomma, il professor Tomasini mi aveva appena suggerito l'esistenza di una attività imprenditoriale a me assolutamente sconosciuta. Credo che bastò questo per affascinarmi e avvicinarmi al trading, ai mercati finanziari e al forex.

Cos'è il trading

Se anche tu stai pensando di operare nei mercati finanziari o hai appena iniziato, sei sulla strada giusta. Hai già fatto un piano di investimento? Hai un sistema o sfrutti il tuo intuito? Come acquisisci le necessarie informazioni che ti porteranno a effettuare le tue scelte? Mi piacerebbe conoscere le tue considerazioni sul trading e per questo ti chiedo di lasciami le tue impressioni e i tuoi commenti al termine di questo articolo. Sarà per tutti un'occasione di confronto su un'attività tanto affascinante quanto redditizia.

Il trading è quella attività che permette di acquistare e vendere azioni, futures, valute e obbligazioni. In passato era molto difficile svolgere questa attività ma oggi, grazie alla tecnologia e a Internet, chiunque può fare trading, servendosi di una piattaforma online.

Cosa sono i trading systems

La Borsa è un luogo affascinante ma anche complesso, dove si possono ottenere grandi profitti ma anche subire pesanti perdite. Per operare con successo sui mercati finanziari, non basta affidarsi alla fortuna o all’intuito, ma occorre seguire una strategia ben definita e basata su criteri oggettivi e scientifici. Questa strategia si chiama trading system.

Oggi tutti gli operatori di borsa hanno sviluppato un sistema di trading che permetta loro di ottenere il massimo profitto con il minimo rischio. I trading systems non sono altro che dei programmi che comprano e vendono beni finanziari in assoluta autonomia. La necessità di lasciarsi indirizzare da un sistema di trading (e quindi da un semplice algoritmo) nasce dall'esigenza di dover operare evitando che i fattori strettamente personali come le emozioni (che rientrano tra i 10 errori più comuni nel trading online) interferiscano con l'attività di trading.

Le emozioni, le sensazioni, il fiuto o il naso sono cattivi consiglieri e possono indurci a chiudere anticipatamente un'operazione che, in realtà, può offrire un rendimento migliore rispetto a quello realizzato fino a quel momento. O viceversa, nel caso di un'operazione in perdita le nostre sensazioni potranno indurci ad attendere una ripresa del titolo che in realtà non ci sarà. Così facendo manterremo aperta una posizione in grado di generare solo perdite.

Con il trading system si acquista un titolo quando si realizzano determinate condizioni e si vende quando se ne realizzano delle altre. Inoltre il trading system offre soluzioni già collaudate poiché permette di lavorare sui dati storici, di mesi o addirittura anni precedenti. In questo modo sarà possibile testare la tecnica di trading vincente.

Insomma, fare trading è veramente difficile: se le emozioni condizionano il tuo operato puoi andare incontro a enormi perdite di denaro. Attenzione, con questo non voglio dire che per guadagnare in borsa sia necessario solamente un buon trading system. Il messaggio che voglio trasmetterti è che il trading system sta alla base di ogni investimento in borsa: è l'unico strumento che può realmente dirti quando investire, dove investire, quanto investire, per quanto tempo mantenere l'investimento e quando disinvestire.

Un trading system è, quindi, un insieme di regole che determinano quando entrare e uscire da una posizione sul mercato, in base a indicatori tecnici, fondamentali o quantitativi. Un trading system può essere automatizzato, cioè eseguito da un software che apre e chiude le operazioni in modo autonomo, oppure manuale, cioè gestito dal trader che decide se seguire o meno i segnali generati dal sistema.

L’obiettivo di un trading system è quello di eliminare le emozioni dal processo decisionale, ridurre gli errori umani e aumentare la consistenza e la redditività delle operazioni. Un trading system deve essere semplice, chiaro, efficace e adattabile alle diverse condizioni di mercato.

Creare un perfetto trading system

Esistono diverse strategie vincenti per creare un perfetto trading system. Le più efficaci le ho imparate da Vincenzo Iavazzo che mi ha insegnato come creare un sistema automatico per guadagnare nel Forex, in grado di decidere quando comprare o vendere titoli, sulla base di strategie già collaudate. Sarò sincero: in questo modo c'è la reale possibilità di guadagnare veramente. Puoi scaricare il Forex Trading System da questo link.

Per creare un trading system, occorre seguire alcuni passi fondamentali:

• definire l’obiettivo e il profilo di rischio del trader;
• scegliere il mercato e il timeframe su cui operare;
• identificare gli indicatori e i parametri da utilizzare;
• testare il sistema su dati storici e valutarne le prestazioni;
• ottimizzare il sistema per migliorarne l’efficienza e ridurne il drawdown;
• implementare il sistema in modo reale e monitorarne il comportamento.

Esistono diversi tipi di trading systems, secondo logica e metodologia utilizzate:

• Trend following: identifichi e segui direzione prevalente del mercato, cercando di sfruttare le fasi di trend rialzista o ribassista. Si usano indicatori come medie mobili, bande di Bollinger, ADX, MACD ecc.;
• Mean reverting: si basano sull’ipotesi che il prezzo tenda a ritornare verso la sua media dopo una deviazione eccessiva. Si usano indicatori come oscillatori, RSI, stocastico, CCI ecc.;
• Breakout: si basano sull’individuazione e lo sfruttamento delle rotture di livelli di supporto o resistenza, che segnalano l’inizio di nuovi movimenti direzionali. Si usano indicatori come canali, pattern grafici, volumi ecc.;
• Pattern recognition: si basano sul riconoscimento e l’applicazione di schemi ricorrenti nel comportamento del prezzo, che anticipano possibili inversioni o continuazioni del trend. Si usano indicatori come candele giapponesi, figure geometriche, Fibonacci ecc.

Parametri del trading system: take profit e stop loss

Un buon trading system deve essere attento ai profitti e perdite. Sono questi, infatti, i due parametri fondamentali. Tecnicamente prendono i seguenti nomi: take profit e stop loss. Analizziamoli entrambi.

Il take profit consente di chiudere automaticamente l'ordine quando il prezzo raggiunge una determinata soglia. Fin qui tutto chiaro: il titolo sale e quando siamo soddisfatti del nostro guadagno vendiamo e portiamo a casa una plusvalenza.

Ma è quando il titolo scende che cominciano i problemi perché occorre tagliare le perdite. Stop loss, appunto. In questo modo l'ordine si chiude quando il titolo scende al di sotto di una soglia minima, in modo da proteggere il capitale.

In tale ambito si riscontrano pareri discordanti. Qualcuno ritiene che non bisogna mai vendere un titolo in perdita. Personalmente ritengo che lo stop loss sia tra i 10 comandamenti del trading vincente perché in Borsa le perdite si recuperano molto difficilmente. Te lo spiego con un esempio.

Immagina di investire 1.000 euro in azioni. Dopo qualche giorno il titolo ha perso il 25%. Ciò vuol dire che, rispetto al capitale iniziale, il tuo investimento ha perso 250 euro e adesso vale 750 euro.

Nei giorni successivi, però, il titolo rimbalza e guadagna nuovamente il 25%. Sembrerebbe che adesso tu sia in pareggio. Ma fai attenzione perché non è così.

Facendo due conti il tuo capitale si rivaluta solo di 187,50 euro e raggiunge quota 937,50 euro. L'importo ottenuto, però, è notevolmente inferiore rispetto al capitale investito. Per coprire una perdita del 25%, infatti occorre un guadagno del 33,33%. La differenza tra la perdita e il guadagno necessario per coprirla si amplia sempre più fino ad arrivare a dover guadagnare il 900% per coprire perdite del 90%.

La seguente tabella mette a confronto le perdite e gli utili da conseguire per coprirle:

Massimizzare i ricavi e contenere le perdite

È evidente, quindi, che un buon sistema di trading deve massimizzare i guadagni e contenere il più possibile le perdite. Ciò significa che se investi in un titolo in perdita, il sistema deve fornire il giusto alert per correre ai ripari: vendere il titolo conseguendo una leggera perdita e investire in un altro titolo che ti faccia guadagnare.

Qual è la perdita massima da conseguire? Questa è una decisione soggettiva ed è diversa per ogni trader. Ad esempio Mario Bianchi e Giuseppe Verdi sono due trader esperti. Entrambi hanno in portafoglio titoli per un valore complessivo di 100.000 euro. Bianchi è un trader avido, vuole grandi risultati ed è disposto a sopportare anche grosse perdite. Tuttavia il valore massimo disposto a perdere è 10.000 euro. Verdi, invece, è un investitore prudente, si accontenta di rendimenti minori purché non corra il rischio di perdere il proprio patrimonio. La perdita massima che è disposto a sostenere è di 1.000 euro. Questo vuol dire che Bianchi deve tagliare le perdite una volta che queste raggiungono il 10% del capitale; Verdi deve necessariamente vendere non appena la perdita raggiunge l'1%.

Regole d'oro per chi fa trading

Per guadagnare in Borsa con i trading systems, non basta avere un buon sistema ma occorre anche seguire alcune regole d’oro:

• avere una buona gestione del capitale e del rischio, impostando stop loss e take profit adeguati e rispettando il rapporto rischio/rendimento;
• avere una buona disciplina emotiva e psicologica, evitando di farsi influenzare da paura, avidità o frustrazione;
• avere una buona formazione e preparazione tecnica, studiando i principi della finanza e dell’analisi tecnica;
• avere una buona attitudine al miglioramento continuo, testando e aggiornando il proprio sistema in base ai feedback del mercato.

Due suggerimenti prima di concludere

Prima di concludere vorrei darti gli ultimi due suggerimenti.

Il primo è quello di comprendere le basi e le caratteristiche fondamentali per sviluppare un trading system efficace e vincente. Puoi partire questa guida completa ai mercati finanziari, analisi tecnica, tecniche operative di base, oscillatori e indicatori per il trading online che contiene esempi pratici e consigli utili.

Il secondo suggerimento è quello di tenere sempre bene a mente che un investimento in borsa è rischioso.

Le strategie che ti ho suggerito, sebbene siano frutto di anni di studi, non garantiscono il raggiungimento di soddisfacenti risultati economici. Ricorda, inoltre, che niente e nessuno potrà fornirti indicazioni su investimenti sicuri al 100%. Quindi diffida dai guadagni facili e rimani consapevole dei rischi connessi a qualsiasi forma di investimento in borsa.